打擊詐騙犯罪、加強行刑銜接！近期多地金融監管局加強與公檢法協作，律師：未來將是必然之舉

　　來源：財聯社

　　記者 彭科峰

　　近日，國家金融監管總局召開黨委會議指出，要全面落實強監管嚴監管要求，要著力加強金融法治建設，加快補齊監管制度短板。

　　財聯社記者注意到，在總局會議召開后，四川監管局、天津監管局兩地于昨日發文，介紹近期金融監管部門和當地公檢法協力執法的最新部署。其中，四川監管局指出，聯合部署打擊保險詐騙犯罪“凈保2號”專項行動；天津監管局指出，完善天津市銀行業保險業違法犯罪案件行政執法和刑事司法協作機制。

　　湖南某律師事務所律師向財聯社記者表示，從此前河南村鎮銀行取款難事件、湖南湖南盛大金禧涉眾型經濟犯罪等近期曝光的諸多案例來看，過去由于種種原因導致金融監管部門和公檢法的協調配合力度不夠，滋生了大量金融領域的灰色地帶，給群眾財產造成極大損害，加大了金融風險。從這個角度來看，未來金融監管部門和公檢法的合作不斷深入是必然之舉。

　　財聯社記者還注意到，中共中央政治局于5月27日召開會議，審議《防范化解金融風險問責規定（試行）》等議程。會議指出，制定出臺《防范化解金融風險問責規定（試行）》，就是要進一步推動在金融領域落實全面從嚴治黨要求，切實加強黨中央對金融工作的集中統一領導，進一步壓實金融領域相關管理部門、金融機構、行業主管部門和地方黨委政府的責任，督促各級領導干部樹立正確的政績觀，落實好全面加強金融監管、防范化解金融風險、促進金融高質量發展各項任務。

　　四川監管局：聯合公安廳共同部署打擊保險詐騙犯罪

　　昨日下午，國家金融監督管理總局四川監管局發文稱，四川監管局與四川省公安廳于5月28日聯合召開打擊保險詐騙犯罪“凈保2號”專項行動部署會。四川省公安廳黨委委員、副廳長王雄，國家金融監督管理總局四川監管局黨委委員、副局長周衛江出席會議并講話。

　　四川監管局介紹，近年來金融監管部門與公安經偵部門緊密合作、協同作戰，持續對保險詐騙犯罪保持嚴厲打擊態勢。2021年以來，公安機關成功破獲保險詐騙犯罪案件500余起，打掉職業化犯罪團伙100余個，涉案金額逾5億元。

　　會議強調，將進一步強化“公安、監管、行業、機構”聯動的四位一體打擊模式，逐步完善各方在行刑銜接、信息共享、風險研判、案件查處等方面的協作機制。聚焦保險詐騙犯罪的重點領域和突出問題，以大數據反欺詐為抓手，共同研判梳理案件線索，集中力量攻堅，力爭偵破一批重特大案件、打擊一批職業化犯罪團伙。

　　除了四川之外，近期還有湖南監管局在應對保險詐騙方面有新動作。4月30日，國家金融監督管理總局湖南監管局發文稱，已聯合湖南省公安廳等組建湖南省保險反欺詐中心。其主要職能包括線索收集、風險評估、案件研判和案件偵辦，圍繞打擊保險詐騙犯罪、防范化解金融風險的目標任務，探索保險反欺詐工作長效機制。

　　今日，財聯社記者還注意到，今年4月26日，公安部經濟犯罪偵查局會同國家金融監督管理總局稽查局聯合召開保險詐騙犯罪專項打擊動員部署會，決定自2024年4月底至11月底，開展為期7個月的保險詐騙犯罪專項打擊。據了解，2021年至今，在金融監管部門支持協助下，全國公安經偵部門持續開展保險詐騙犯罪打擊工作，共計破獲保險詐騙案件近2000起，打掉犯罪團伙近600個。

　　天津監管局：完善銀保業違法犯罪案件行政執法和刑事司法協作

　　昨日下午，國家金融監管總局天津監管局發文稱，近期與天津市人民檢察院聯合簽署《關于加強金融監管領域行刑銜接工作的合作備忘錄》，進一步建立完善天津市銀行業保險業違法犯罪案件行政執法和刑事司法協作機制。

　　天津監管局介紹，《合作備忘錄》涵蓋線索雙向移送、案件信息共享、金融風險預警通報、行業專業化建設等內容，對雙方圍繞案件線索移送、信息交流和業務咨詢等方面的深入合作作出制度性安排。監管部門和檢察機關不僅通過信息共享和資源整合，在打擊金融違法犯罪方面形成合力，還將在組織培訓、普法宣傳和銀行保險機構合規建設等領域加強合作，助力天津市銀行業保險業的高質量發展。

　　財聯社記者還注意到，今年4月2日，最高人民檢察院與國家金融監督管理總局舉行首次工作交流會商會。最高檢黨組書記、檢察長應勇表示，最高檢將會同金融監管總局進一步完善行刑雙向銜接機制，探索與有關部門共建數字化行刑銜接平臺，建立新型、重大金融犯罪案件聯合掛牌督辦制度等，更好發揮金融管理部門的專業優勢和檢察機關的司法優勢，一體提升金融領域執法司法工作質效，推動金融領域違法犯罪源頭治理。